Les matières premières sont des articles consommés par les entreprises, les gouvernements et les particuliers. Généralement, les produits sont des ressources cultivées naturellement ou des ressources naturelles qui sont collectées et vendues. Des exemples d’articles marchands que nous utilisons quotidiennement sont les métaux précieux, le maïs, le blé et le pétrole.
La plupart des gens sont des consommateurs réguliers de produits de base, ce qui signifie que nous possédons une richesse de connaissances sur bon nombre de ces choses. Si vous souhaitez investir, envisagez d’utiliser l’expertise quotidienne que vous acquérez en tant que consommateur de matières premières pour perfectionner vos compétences en investissement et faire fructifier votre pécule.
Points clés à retenir
- Certains investisseurs négocient directement des contrats à terme sur matières premières, bien que les ETF sur matières premières et les billets négociés en bourse permettent également une exposition indirecte aux matières premières.
- Les produits de base comprennent l’énergie et les carburants, les métaux précieux, d’autres métaux, les céréales, les matières premières comme le café et les protéines ou produits d’origine animale.
- Vous pouvez sélectionner les matières premières dans lesquelles investir en considérant les produits que vous et votre entourage utilisez le plus.
Investir dans les matières premières
Les matières premières se négocient sur la bourse des matières premières, qui est réglementée par la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) plutôt que par la Securities Exchange Commission (SEC).La plupart des investisseurs en matières premières négocient sur les bourses en utilisant des instruments basés sur les prix boursiers des matières premières.
Ces titres sont appelés « contrats à terme sur matières premières » et les fonds négociés en bourse (ETF) ou les billets négociés en bourse (ETN) permettent aux investisseurs d’accéder indirectement au trading de matières premières.
Les fournisseurs et acheteurs de matières premières créent des contrats qui spécifient un montant, un prix et une date de livraison. Les deux parties peuvent gagner ou perdre de la valeur, en fonction du prix des matières premières au moment de la vente.
Note
Les fournisseurs, les acheteurs et les investisseurs peuvent tous perdre ou gagner des sommes importantes sur les contrats à terme sur matières premières.
Par exemple, un acheteur signe un contrat pour 30 boisseaux de maïs pour 100 $ en mai et sera livré en août. En août, si 30 boisseaux de maïs se vendent 75 $, l’acheteur devra quand même payer 100 $. Le fournisseur aura gagné 25 $, tandis que l’acheteur l’aura perdu à moins qu’il ne puisse le vendre ailleurs et le récupérer. Les titres créés à partir de boisseaux de maïs gagnent ou perdent également de la valeur en raison de la différence de prix, affectant les rendements des investisseurs en matières premières.
Produits que nous consommons chaque jour
Six segments principaux des marchés des matières premières se négocient sur les bourses à terme américaines. Ces matières premières offrent un degré élevé de liquidité et la plupart proposent des produits ETF et ETN qui tentent de reproduire l’évolution des prix dans les contrats à terme.
Voici quelques-unes des matières premières les plus courantes pour lesquelles les investisseurs négocient des titres :
- Énergie
- Métaux précieux
- Autres métaux
- Grains
- Matières premières agricoles
- Protéines et produits animaux
Énergie
Nous mettons de l’essence dans nos voitures, chauffons et climatisons nos maisons et utilisons l’électricité pour alimenter de nombreuses choses quotidiennement. Le pétrole brut, les produits pétroliers comme l’essence et le mazout, ainsi que le gaz naturel sont quelques-uns des principaux ingrédients qui alimentent nos vies.
Les matières premières énergétiques se négocient généralement sur une base très liquide (elles sont faciles à acheter et à vendre) sur les bourses à terme et comportent des produits ETF et ETN qui reproduisent les mouvements de prix (fluctuations de prix) sur les marchés à terme et physiques.
Métaux précieux
L’or, l’argent, le platine et le palladium jouent chacun un rôle dans notre vie quotidienne. Si nous portons ou achetons des bijoux, nous sommes des consommateurs de métaux précieux. Lorsque nous conduisons une voiture, celle-ci est probablement équipée d’un pot catalytique contenant des métaux précieux à points de fusion élevés.
Autres métaux
Lorsque nous ouvrons le robinet d’eau, l’eau s’écoule dans des tuyaux qui contiennent probablement du cuivre. Les maisons dans lesquelles nous vivons et les voitures que nous conduisons contiennent de l’acier, du zinc, du nickel et de l’étain. Nous emballons nos restes dans du papier aluminium ou installons un revêtement en aluminium sur nos maisons. Nous utilisons des batteries contenant du plomb ou d’autres métaux qui stockent l’énergie.
Note
Investir directement dans les matières premières signifie que vous devez pouvoir en prendre possession à l’expiration du contrat. Les ETF et les dérivés sur matières premières vous permettent d’investir sans responsabilité physique pour les éléments.
Produits agricoles
L’ingrédient principal de la plupart du pain est le blé. Le maïs est une source alimentaire importante pour les humains et les protéines animales que nous consommons, mais c’est également un biocarburant essentiel aux États-Unis. Chaque fois que nous faisons le plein d’essence dans notre voiture, un pourcentage du carburant est de l’éthanol à base de maïs. Nous consommons de la mayonnaise, des vinaigrettes et des huiles de cuisson qui sont des produits à base de soja.
Matières premières douces
Beaucoup d’entre nous commencent la journée avec une tasse de café, éventuellement en y ajoutant un peu de sucre – les deux sont des produits mous. Nous buvons du jus d’orange, mangeons du chocolat et portons des vêtements en coton.
Protéines animales
Que nous mangions un steak, un hamburger ou un hot-dog pour le dîner, ils sont tous au départ du bétail négocié sur les marchés à terme. Les côtelettes de porc, le bacon ou les côtes levées sont des produits négociés sur le marché du porc.
Utiliser votre expérience des matières premières
Vous connaissez les produits que vous consommez chaque jour. Si vous avez des produits de base qui figurent toujours sur votre liste d’épicerie, il y a de fortes chances que quelqu’un d’autre le fasse aussi. Certains produits sont disponibles de façon saisonnière et d’autres toute l’année.
Note
Les prix des matières premières que tout le monde utilise continueront d’augmenter à mesure que la demande augmente, créant ainsi des opportunités de rendements plus élevés à long terme.
Investissez dans des produits dont vous savez par expérience qu’ils sont disponibles ou en demande. Une fois que vous avez choisi vos investissements dans les matières premières, assurez-vous de surveiller les secteurs auxquels ils appartiennent et découvrez quelques stratégies d’investissement dans les matières premières pour vous aider à maximiser vos rendements.
Pensées finales
La population de notre planète continue de croître. Les matières premières sont des biens finis ; il n’y a qu’une quantité limitée de choses disponibles. À mesure que la demande mondiale de matières premières augmente, cela entraînera probablement une augmentation de la demande et des coûts de production, ce qui entraînera une hausse des prix des matières premières.
Les prix des matières premières ont tendance à réagir davantage aux changements des cycles micro et macroéconomiques que les autres actifs. Les matières premières sont des actifs volatils et de nombreux facteurs externes ont un impact sur leurs prix. Les conditions météorologiques, les facteurs politiques, les troubles civils et les pandémies sont autant d’exemples de circonstances qui peuvent entraîner une hausse ou une baisse des prix en quelques heures.
Choisir des matières premières de base qui ont historiquement généré des rendements positifs peut aider votre portefeuille à croître, à condition de diversifier vos investissements pour réduire votre exposition au risque.
