Qu’est-ce qu’un ETF sectoriel ?

Définition et exemples d’ETF sectoriels

Les ETF sectoriels investissent dans les actions et les titres d’un secteur industriel donné. Cela vous permet de suivre les performances du marché de certaines des plus grandes entreprises d’un secteur particulier. Vous pouvez opter pour des ETF sectoriels dans tous les principaux secteurs américains.

Voici quelques secteurs populaires :

• Informatique
• Industriels
• Énergie
• Soins de santé
• Transport ou industrie
• Immobilier
• Matériels
• Utilitaires

Les ETF sectoriels peuvent être appelés ETF industriels, bien que cela ne soit pas courant.

Comment fonctionnent les ETF sectoriels

Les ETF sectoriels vous permettent d’investir dans un secteur entier et, généralement, de suivre les principaux indices (tels que le Standard & Poor’s 500) au sein d’un secteur donné. Lorsque vous achetez un ETF, vous ne possédez pas d’actions d’une entreprise. Au lieu de cela, l’initiateur du fonds possède les actifs, crée un fonds pour suivre un indice particulier et vend des actions du fonds aux investisseurs.

Les ETF sont souvent considérés comme des investissements plus sûrs que les actions, mais ils peuvent générer des rendements inférieurs. La performance des ETF sectoriels variera en fonction du secteur que vous sélectionnez.

Types d’ETF sectoriels

Il existe 11 secteurs dans lesquels vous pouvez investir avec les ETFS sectoriels, présentés ici avec leur symbole ETF Select Sector Standard & Poor’s Depository Receipt (SPDR) ou leurs symboles de trading. Ils sont:

• Énergie: XLE—entreprises qui développent l’énergie
• Matériels: XLB—entreprises qui fabriquent des matières premières
• Services de communication: XTC—entreprises de télécommunications et de transmission
• Industriels: XLI – entreprises de construction, d’aérospatiale, de machines industrielles, de gestion des déchets, d’outils et de fabrication de métaux
• Consommation discrétionnaire: XLY—entreprises du secteur des biens non essentiels
• Consommation de base: XLP – entreprises qui fabriquent et distribuent des produits primaires tels que de la nourriture, des articles ménagers, des boissons et d’autres articles essentiels
• Soins de santé: XLV – fabricants d’articles de santé et de soins médicaux, de médicaments et prestataires de services de santé
• Données financières: XLF : sociétés impliquées dans la fourniture de services financiers tels que des offres de prêts hypothécaires, de prêts, de services bancaires et de crédit à la consommation.
• Technologie: XLK : entreprises produisant des logiciels, du matériel ou des programmes liés à Internet
• Immobilier: XLRE—entreprises impliquées dans l’achat et la vente de propriétés
• Utilitaires: XLU—entreprises livrant et transportant de l’énergie aux résidences et aux entreprises

Alternatives aux ETF sectoriels

Les ETF sectoriels offrent une stabilité variée, selon le secteur que vous sélectionnez. De nombreux investisseurs choisissent de détenir des ETF dans tous ou quelques secteurs majeurs. Bien que les ETF sectoriels puissent compléter un portefeuille d’investissement bien diversifié, des options alternatives pourraient inclure des ETF à indice large, des fonds indiciels de marché qui suivent le S&P 500 ou le Dow Jones Industrial Average (DJIA) et des fonds communs de placement.

Investir directement dans des actions est une autre option qui peut parfois générer des rendements plus élevés. Cependant, investir en actions peut nécessiter plus de temps, car vous devrez suivre de près les performances et les projections financières de l’entreprise et être prêt à vendre ou à acheter selon les dictées du marché. Les actions sont également des investissements plus risqués.

Avantages et inconvénients des ETF sectoriels

Avantages expliqués

• Avantages fiscaux: La plupart des ETF sectoriels ne supportent des impôts qu’au moment de la vente de l’investissement, contrairement aux fonds communs de placement, qui supportent des charges fiscales pendant la durée de vie de l’investissement.
• Moins de risque: Les ETF sectoriels sont généralement considérés comme des investissements moins risqués, en particulier lorsqu’ils sont répartis dans plusieurs secteurs.
• Recherche facile: Si vous débutez dans l’investissement, les ETF sectoriels vous sembleront moins étrangers que certains types d’actions, car les secteurs vous seront probablement familiers et les sociétés impliquées sont généralement faciles à comprendre et à rechercher.
• Bonnes options de diversification: Si vous choisissez de répartir votre argent sur plusieurs ETF sectoriels les plus performants, vous pouvez constituer un portefeuille bien diversifié.

Inconvénients expliqués

• Peut avoir des frais élevés: Bien que les ETF aient généralement des frais peu élevés, parce que vous les achèterez par l’intermédiaire d’un partenaire commercial, soyez prêt à payer des frais de commission et des frais de négociation plus élevés qu’avec des actions individuelles.
• Les ETF monosectoriels limitent les options de diversification: Si vous n’investissez que dans un seul secteur, vous limiterez vos chances de vous diversifier.
• Des rendements inférieurs: Bien que les ETF soient généralement considérés comme des investissements plus sûrs, les rendements peuvent être assez prévisibles et moins intéressants que ceux des actions.

Les ETF sectoriels en valent-ils la peine ?

Investir dans une variété d’ETF sectoriels peut être un bon ajout à n’importe quel portefeuille, mais les ETF sectoriels ne constituent pas une excellente stratégie pour accroître la richesse à long terme, car vous obtiendrez des rendements stables mais relativement faibles.

Comment investir dans les ETF sectoriels

Vous pouvez commencer à investir dans des ETF sectoriels via des maisons de courtage en ligne et traditionnelles, telles que Vanguard, Fidelity Investments ou Charles Schwab. Certaines plateformes d’investissement en ligne, comme TD Ameritrade de Schwab, proposent également des ETF sectoriels.