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Trouver un planificateur financier certifié
Le moteur de recherche de la Financial Planning Association vous permet de rechercher une base de données de planificateurs financiers certifiés par domaine de spécialité, méthode de rémunération et tout minimum de revenu ou d’actif dont ils peuvent disposer.
Les CFP(R) doivent réussir un examen rigoureux et avoir trois ans d’expérience avant de pouvoir utiliser le titre CFP(R). Ainsi, lorsque vous embauchez un CFP, vous savez que vous rencontrez quelqu’un qui n’est pas nouveau dans la profession.
Avantages: C’est une fabuleuse façon de vous assurer que vous embauchez un planificateur financier agréé. Ensuite, vous pouvez affiner votre recherche pour vous assurer de trouver un conseiller financier possédant le bon domaine d’expertise.
Inconvénients: Aucun
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Trouver un conseiller qui travaille auprès des aînés
Boomerater fournit une liste complète de planificateurs financiers et de conseillers financiers dans toutes les zones géographiques. Vous pouvez les rechercher par code postal.
Les conseillers avec des photos et des informations détaillées ont payé pour avoir une liste améliorée, et toute personne que vous trouvez sur le site est intéressée à travailler avec les personnes âgées. Boomerater propose également de nombreux articles informatifs rédigés par les conseillers répertoriés dans leur annuaire.
Avantages: Vous trouverez une liste complète de toutes les sociétés de planification financière et de gestion de placements dans votre zone géographique. Ceux qui disposent d’annonces améliorées recherchent de nouveaux clients seniors.
Inconvénients: Vous devrez parcourir les listes pour trouver des entreprises et des conseillers financiers qui offrent les services et la structure de rémunération que vous préférez. Boomerater ne pré-qualifie pas les annonces pour vous.
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Trouver un conseiller financier payant
Tous les membres de NAPFA (National Association of Personal Financial Advisors) sont payants, ce qui signifie qu’ils ne vendent pas de produits sur commission. Avec ce moteur de recherche, vous indiquez votre ville et votre état pour trouver une liste de conseillers financiers payants qui exercent près de chez vous.
Avantages: Comparés à la population des conseillers financiers dans son ensemble, les membres de la NAPFA sont souvent plus expérimentés, plus accrédités et ont des pratiques plus bien établies. Ils doivent également répondre à des exigences strictes en matière de formation continue, car la NAPFA exige 60 heures de formation continue tous les deux ans pour rester membre.
Inconvénients: Les membres de la NAPFA peuvent avoir des frais minimums ou des exigences d’actifs minimum. Par exemple, certains ne travailleront pas avec des clients dont le portefeuille est inférieur à 500 000 $ ou 1 000 000 $.
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Trouvez des conseillers financiers qui facturent à l’heure
Avec le Garrett Planning Network, vous pouvez saisir votre code postal pour trouver une liste de conseillers financiers qui proposent une planification financière à un taux horaire.
Avantages: La planification horaire peut être un excellent moyen d’obtenir une opinion objective sur les décisions financières. Un conseiller financier horaire peut exécuter un plan financier complet ou vous aider avec des projets spécifiques plus petits, tels que l’attribution d’un plan 401(k), ou vous aider à décider de financer un Roth IRA ou un IRA traditionnel.
Inconvénients: Si vous recherchez une relation continue avec un conseiller financier qui connaît parfaitement votre situation, la planification horaire n’est peut-être pas la solution.
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Trouver un conseiller adapté
Paladin Registry fournit une énorme quantité de matériel pédagogique qui peut vous aider à trouver le conseiller financier adapté à vos besoins. Ils présélectionnent leurs conseillers et ne laissent pas n’importe qui accéder à leur plateforme.
Pour utiliser le service, vous remplissez quelques informations de base, puis vous êtes personnellement mis en relation avec quelques conseillers sélectionnés qui répondent à vos exigences.
Avantages: Pas besoin de rechercher dans plusieurs annonces. Une fois que vous avez rempli le formulaire en ligne et soumis votre demande, votre situation est personnellement adaptée à quelques conseillers sélectionnés. Vos coordonnées leur sont envoyées et les informations de leur entreprise vous sont envoyées.
Inconvénients: Si vous n’êtes pas à l’aise pour fournir des informations sur votre valeur nette et vos actifs, il vous sera difficile de trouver le bon conseiller pour vous à l’aide de ce moteur de recherche.
