Comment démarrer avec les ETF

Comment les ETF peuvent profiter à votre portefeuille

Les ETF présentent de nombreux avantages, notamment :

• Abordabilité: La plupart des ETF ont des exigences d’investissement minimum faibles, souvent inférieures à 1 000 $. Les ETF peuvent être utilisés pour investir de petites sommes d’argent dans de nombreuses actions ou obligations individuelles. 
• Diversification du portefeuille: Les investisseurs peuvent utiliser les ETF pour diversifier leur portefeuille avec divers actifs (par exemple, actions, obligations, immobilier et matières premières), même avec de petits portefeuilles.  
• Transparence: La plupart des ETF divulguent quotidiennement leurs avoirs.
• Gestion professionnelle: Les gestionnaires de portefeuille sélectionnent des investissements individuels en fonction de l’objectif de l’ETF.

Comprendre les coûts associés aux ETF

Les ETF présentent des avantages, mais il est également important de comprendre les coûts potentiels qui y sont associés. Les ETF facturent aux actionnaires des dépenses de fonctionnement annuelles, mais ils sont généralement peu coûteux, avec des frais et des coûts faibles : environ 0,45 % en 2019.Certains courtiers peuvent facturer des commissions lorsque vous achetez et vendez des ETF et d’autres produits d’investissement, alors renseignez-vous à l’avance sur les commissions et les frais de compte. 

Il peut également y avoir des implications fiscales. Les investisseurs sont imposés sur les plus-values ​​et les distributions de dividendes des ETF. Les investisseurs peuvent être imposés sur les plus-values ​​lorsque l’ETF vend des investissements sous-jacents, mais les ETF sont structurés de manière à éviter généralement ce problème. Les investisseurs en ETF paient également des impôts sur les plus-values ​​lorsque les actions sont vendues, et certains ETF (comme certains ETF sur les métaux précieux) peuvent avoir des taux de plus-values ​​plus élevés.

Déterminez votre stratégie d’investissement en ETF

Si vous avez décidé d’investir dans des ETF, choisissez des ETF adaptés à votre risque d’investissement et à votre horizon temporel (combien de temps vous pouvez laisser vos liquidités sur le marché). Vous devrez également tenir compte de votre tolérance au risque : avez-vous un style d’investissement conservateur ou un style plus agressif ? 

Les plans d’investissement commencent généralement par décider du montant qui sera investi dans les différents types d’actifs (tels que les actions, les obligations et les matières premières), également appelé « allocation d’actifs ». Les ETF multi-actifs combinent différents types d’actifs pour créer des résultats destinés aux investisseurs conservateurs, modérés et agressifs. 

Un ETF multi-actifs peut être un bon choix pour un investisseur novice, car le gestionnaire de portefeuille décide des différentes allocations de classes d’actifs et des investissements individuels. L’investisseur n’a qu’à déterminer le type de portefeuille qu’il souhaite.

Par exemple, un ETF multi-actifs agressif pourrait n’avoir investi que 17 % en obligations et plus de 80 % en actions. Un ETF multi-actifs conservateur pourrait être composé à 66 % d’obligations, le reste étant alloué aux actions, aux liquidités et aux marchés monétaires. 

Dans l’ensemble, le risque d’un ETF dépend de la stratégie et des investissements sous-jacents. Cependant, les ETF se négocient en bourse et le prix de marché des actions peut être inférieur ou supérieur à leur valeur liquidative (VNI). Il est possible (bien que peu probable) que le cours de l’action d’un ETF diminue même si la valeur des investissements sous-jacents a augmenté.

Ouvrir un compte de trading en ligne

Pour investir dans des ETF, ouvrez un compte auprès d’un courtier. Il existe plusieurs courtiers en ligne au service des investisseurs amateurs, tels que E-Trade, Fidelity, TD Ameritrade et Vanguard.

L’ouverture d’un compte en ligne ne nécessite généralement pas d’investissement minimum. Après avoir ouvert un compte, vous pouvez accéder à un large menu de produits d’investissement, de recherches sur les investisseurs et de ressources pédagogiques en ligne ou sur une application.

Recherchez les types d’ETF

Les courtiers en ligne proposent des outils de recherche robustes pour les ETF, qui sont des outils de recherche pour vous aider à identifier les ETF par taille, classe d’actifs, style de gestion, indice suivi, profils de risque et bien d’autres caractéristiques. 

Les ETF se déclinent en deux types de base. ETF passifs détenez des investissements sous-jacents pour correspondre à un indice financier, comme le S&P 500. Par exemple, le SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) suit le S&P 500.

Les gestionnaires de portefeuille d’ETF actifs sélectionnent les investissements dans le but de surperformer un indice de référence, comme le S&P 500, plutôt que de l’égaler comme un ETF passif. Généralement, les fonds actifs sont plus chers que les fonds passifs.

Les types d’ETF au sein de ces deux catégories comprennent :

• ETF sectoriels: Ceux-ci offrent une exposition à des secteurs économiques spécifiques comme la technologie ou les services publics.
• ETF des marchés étrangers: Ceux-ci ciblent les investissements dans des blocs économiques comme l’Union européenne, des régions comme l’Asie ou des pays spécifiques.
• Style et préférence d’investissement: Les ETF peuvent investir selon des styles et des préférences, comme les fonds qui investissent dans des actions à grande capitalisation ou des actions qui versent des dividendes élevés.
• Classe d’actifs: Certains ETF ne détiennent qu’un seul type d’actifs, comme les obligations à haut risque. D’autres ETF se spécialisent dans des classes d’actifs inhabituelles, comme l’immobilier commercial ou une devise spécifique. 

Comparez les notations, les dépenses et les performances historiques du fonds à l’aide des outils en ligne de votre courtier. Si vous débutez, recherchez les ETF très bien notés par l’une des agences, comme Morningstar ou Factset. Les fournisseurs d’ETF incluent iShares, Vanguard et State Street Global Advisors.

Certains ETF ne conviennent qu’aux investisseurs expérimentés et avertis qui comprennent les risques. Par exemple, les ETF à effet de levier amplifient à la fois les gains et les pertes, car ils génèrent quotidiennement le multiple du rendement d’un indice. Par exemple, un ETF 2x S&P 500 est conçu pour doubler quotidiennement le rendement du S&P 500. Les ETF inversés suivent un indice spécifique, mais les investisseurs profitent lorsque l’indice est en baisse. Les ETF inversés peuvent également être exploités. 

Acheter des actions d’un ETF

Maintenant que vous avez ouvert un compte et recherché vos options, découvrez comment acheter et vendre des ordres ETF grâce aux didacticiels de votre courtier en ligne. Bien qu’il n’y ait pas de minimum pour ouvrir un compte, vous devez vous assurer que vous avez transféré suffisamment d’argent sur votre compte pour acheter le nombre souhaité d’actions ETF.  

Vous pouvez acheter des actions d’un ETF en ligne ou via l’application de votre courtier. Vous pourrez peut-être également appeler le numéro du service client pour obtenir des conseils tout au long du processus.