Si vous souhaitez apprendre à investir par vous-même, un bon point de départ est de trouver les meilleurs types d’investissements et de stratégies qui vous conviennent. Avant de devenir un investisseur autonome, il y a des questions importantes à se poser pour déterminer le meilleur style d’investissement. Voici un aperçu de base ainsi qu’une liste de styles et de stratégies d’investissement pour faire vos devoirs avant d’investir.
Aimez-vous analyser et rechercher des données ou préférez-vous l’approche « réglez-les et oubliez-les » ? Aimez-vous participer aux processus ou préférez-vous planter des graines et regarder les choses pousser à distance ? Faut-il de la chance ou des compétences (ou les deux) pour surperformer les principaux indices boursiers ? Vous sentez-vous enthousiasmé par les gains, mais inquiet par les pertes ? Êtes-vous un bricoleur ou pourriez-vous vous sentir mieux en faisant appel à un conseiller ?
Faites-le vous-même ou faites appel à un conseiller ?
Que vous le fassiez vous-même ou que vous choisissiez un expert pour obtenir des conseils financiers, vous choisissez toujours un conseiller. Commencez le processus décisionnel d’embauche d’un conseiller en posant quelques questions de réflexion. Si un ami avait besoin d’un conseiller, le recommanderiez-vous ? Voulez-vous vous embaucher comme conseiller ou devez-vous embaucher quelqu’un d’autre ? Quelle est la valeur de votre temps par rapport au coût monétaire du recours à un conseiller ? Aimez-vous le processus de recherche d’investissement et de planification financière ou redoutez-vous de le faire au point de négliger vos finances ?
Investissement passif (fonds indiciels) ou investissement actif
Si vous êtes un investisseur dans des fonds indiciels, vous ne croyez peut-être pas que le temps, l’énergie et les coûts de négociation supplémentaires requis pour un portefeuille géré activement en valent la peine pour avoir la chance de surperformer le marché. Vous pourriez même croire que l’idée de « battre le marché » est insensée et que vous obtiendrez probablement des rendements plus élevés grâce à une stratégie d’achat et de conservation. En revanche, la personne qui adopte une approche active croit pouvoir prendre des mesures tactiques et opportunes pour obtenir des rendements supérieurs.
Actions ou fonds communs de placement : quel est le meilleur ?
Un investisseur peut acheter des actions de sociétés individuelles ou acheter des actions via l’achat de fonds communs de placement en actions. Mais lequel est le meilleur ? Voici quelques raisons pour lesquelles les fonds communs de placement conviennent le mieux à l’investisseur moyen :
Des études ont montré que les actions que les individus achètent sous-performent après les avoir achetées et surperforment après les avoir vendues.Une étude publiée en 2021 auprès des utilisateurs de Robinhood a révélé que les pertes communautaires étaient d’environ 5 % lors de « chaque événement de rassemblement ». Les pertes ont atteint 6% après prise en compte des rendements du marché.
Selon le rapport annuel du S&P 500, 60 % des fonds à grande capitalisation ont sous-performé par rapport à l’indice S&P 500 pour la 11e année consécutive.Si les pros ne peuvent pas le faire, qu’est-ce qui fait qu’un individu pense qu’il peut battre les indices ? Vous pourriez éventuellement battre les pros, mais vous devrez faire vos devoirs.
Fonds communs de placement ou ETF ?
Il ne s’agit peut-être pas d’une question de choix, mais plutôt d’une question de style par rapport au fond. Les fonds communs de placement et les FNB atteignent l’objectif de diversité grâce à un grand nombre de titres ou à un secteur industriel ou à une région géographique particulier au sein d’un même titre. Cependant, les ETF se négocient comme des actions (ils peuvent être achetés ou vendus au cours de la journée, plutôt que par valeur liquidative à la fin de la journée de négociation), mais ils engagent également des frais de négociation. Certains investisseurs utilisent une combinaison de fonds communs de placement et de FNB, notamment avec des styles de répartition d’actifs tactiques.
Pourquoi investir dans des fonds indiciels ?
Il existe de nombreuses raisons pour lesquelles vous pourriez envisager d’utiliser des fonds indiciels, mais quelques-unes de ces raisons peuvent inclure la gestion passive, les faibles coûts, l’efficacité fiscale, les faibles taux de rotation, la simplicité, et la liste est longue.
Qu’est-ce que l’investissement de valeur ?
En termes simples, l’investisseur axé sur la valeur recherche des actions se vendant à un « rabais » ; ils veulent trouver une bonne affaire. Un moyen efficace d’obtenir une exposition aux actions de valeur consiste à acheter un fonds commun de placement avec un objectif de valeur. Plutôt que de passer du temps à rechercher des actions de valeur et à analyser les états financiers d’une entreprise, un investisseur en fonds communs de placement peut acheter des fonds indiciels, des fonds négociés en bourse (ETF) ou des fonds gérés activement qui détiennent des actions de valeur.
Qu’est-ce que l’investissement de croissance ?
Comme leur nom l’indique, les actions de croissance obtiennent généralement de meilleurs résultats dans les phases de maturité d’un cycle de marché, lorsque l’économie croît à un rythme sain. La stratégie de croissance reflète ce que les entreprises, les consommateurs et les investisseurs font simultanément dans des économies saines, avec des attentes de plus en plus élevées en matière de croissance future et des dépenses supplémentaires pour y parvenir. Les entreprises technologiques en sont de bons exemples. Ils sont généralement valorisés à un niveau élevé, mais peuvent continuer à croître au-delà de ces valorisations lorsque l’environnement est favorable.
Qu’est-ce que la croissance et le revenu ?
L’objectif de croissance et de revenu est une combinaison de deux parties : une partie de croissance et une partie de revenu. Les fonds communs de placement d’actions de croissance, par exemple, détiennent des actions de sociétés qui devraient croître à un rythme plus rapide par rapport à l’ensemble du marché boursier. Les fonds de revenu cherchent à fournir à l’investisseur une source de revenus sous forme de dividendes. Les fonds d’actions à revenu ont une signification similaire et souvent interchangeable avec les fonds de valeur, qui investissent principalement dans des actions qui, selon un investisseur, se vendent à un prix faible par rapport aux bénéfices ou à d’autres mesures de valeur fondamentale.
Valeur vs croissance vs indice
Le débat entre valeur et croissance est aussi vieux que l’investissement lui-même. Quel est le meilleur, la valeur ou la croissance ? Quel est le meilleur moment pour investir dans des fonds communs de placement d’actions de valeur ? Quel est le meilleur moment pour investir dans des fonds communs de placement d’actions de croissance ? Existe-t-il un moyen intelligent d’équilibrer à la fois la valeur et la croissance dans un seul fonds commun de placement ? Qu’arrive-t-il au débat lorsque l’on intègre les fonds indiciels dans la comparaison ?
Qu’est-ce que l’achat et la conservation ?
Les investisseurs qui achètent et détiennent estiment que « passer du temps sur le marché » est un style d’investissement plus prudent que « chronométrer le marché ». La stratégie consiste à acheter des titres de placement et à les conserver pendant de longues périodes, car l’investisseur estime que les rendements à long terme peuvent être raisonnables malgré la volatilité caractéristique des périodes à court terme. Cette stratégie s’oppose au market timing absolu, qui consiste généralement pour un investisseur à acheter et à vendre sur des périodes plus courtes avec l’intention d’acheter à bas prix et de vendre à des prix élevés.
L’investisseur qui achète et conserve fera valoir que la détention pendant des périodes plus longues nécessite des transactions moins fréquentes que les autres stratégies. Les coûts de négociation sont donc minimisés, ce qui augmentera le rendement net global du portefeuille d’investissement.
Qu’est-ce que l’analyse fondamentale ?
L’analyse fondamentale est une forme de stratégie d’investissement active qui consiste à analyser les états financiers dans le but de sélectionner des actions de qualité. Les données des états financiers sont utilisées pour comparer avec les données passées et présentes d’une entreprise particulière ou avec d’autres entreprises du secteur. En analysant les données, l’investisseur peut arriver à une évaluation (prix) raisonnable des actions d’une société particulière et déterminer si l’action constitue un bon achat ou non.
Qu’est-ce que l’analyse technique ?
Les investisseurs utilisant l’analyse technique (traders techniques) utilisent souvent des graphiques pour reconnaître les modèles de prix récents et les tendances actuelles du marché dans le but de prédire les modèles et tendances futurs. En d’autres termes, il existe des modèles et des tendances particuliers qui peuvent fournir au trader technique certains indices ou signaux, appelés indicateurs, sur les mouvements futurs du marché.
Par exemple, certains modèles reçoivent des noms descriptifs, tels que « tête et épaules » ou « tasse et poignée ». Lorsque ces modèles commencent à prendre forme et sont reconnus, le trader technique peut prendre des décisions d’investissement basées sur le résultat attendu du modèle ou de la tendance.
Qu’est-ce que l’allocation tactique d’actifs ?
L’allocation d’actifs tactique est une combinaison de plusieurs des styles précédents mentionnés ici. Il s’agit d’un style d’investissement dans lequel les trois principales classes d’actifs (actions, obligations et liquidités) sont activement équilibrées et ajustées par l’investisseur dans le but de maximiser les rendements du portefeuille et de minimiser le risque par rapport à un indice de référence, tel qu’un indice. Ce style d’investissement diffère de ceux de l’analyse technique et de l’analyse fondamentale dans la mesure où il se concentre principalement sur l’allocation d’actifs et secondairement sur la sélection des investissements.
Cette vue d’ensemble a une bonne raison, du moins du point de vue de l’investisseur qui choisit une répartition tactique des actifs, et ce qu’on appelle la théorie moderne du portefeuille, qui tente de maximiser les rendements par rapport à un niveau de risque particulier.
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