Les investisseurs sont toujours à la recherche de moyens d’accroître leur exposition au marché et de capitaliser sur des opportunités rentables. L’investissement mondial est une option si vous souhaitez prendre un peu plus de risque.
L’investissement international permet aux investisseurs de diversifier leurs investissements par région. Ils peuvent augmenter ou diminuer l’exposition aux types d’investissements étrangers émergents, stables ou en croissance. Les fonds négociés en devises (ETF) sont efficaces. Ce sont de bons actifs pour votre portefeuille et ils vous permettent d’accéder instantanément aux investissements sur les marchés étrangers.
Vous pouvez utiliser six types d’ETF internationaux pour diversifier et augmenter votre portefeuille.
Points clés à retenir
- Les ETF des marchés étrangers comprennent des fonds provenant de pays ou de régions plus larges qui vous permettent de concentrer géographiquement vos investissements.
- Les ETF des marchés émergents sont basés sur des titres provenant de pays en période de croissance rapide, ce qui peut entraîner un certain degré de risque.
- Les ETF d’obligations internationales et les ETF de matières premières peuvent tous deux être utilisés pour couvrir le risque étranger.
- Les ETF sur devises sont risqués par nature. Ils comportent un niveau de complexité en raison des taux de change, mais ils peuvent être utilisés pour se protéger contre l’inflation obligataire.
ETF spécifiques aux marchés étrangers
Un ETF de marché étranger pourrait être la meilleure solution si vous cherchez à cibler un pays dans votre plan. Les ETF de marché suivent la performance des finances d’un pays à l’aide d’un indice issu des bourses de ce pays.
Les indices sont souvent constitués d’actions nécessaires au climat économique du marché. Un changement global dans l’indice ou dans les sociétés incluses dans l’indice reflète l’évolution de la situation financière du pays.
Note
Assurez-vous que le marché que vous choisissez est politiquement stable. Les troubles civils sont l’un des nombreux facteurs susceptibles de paralyser un marché. Cela peut faire chuter les prix.
EWG, l’ETF iShares MSCI Germany Index, suit l’indice MSCI Germany. L’indice contient des sociétés de secteurs allemands, tels que les technologies de l’information, les services publics et la finance.Des changements importants ou des tendances de l’indice impliqueraient que l’économie est en mouvement.
Il est possible d’investir dans l’indice en achetant des actions vous-même, mais les ETF offrent des avantages par rapport à l’investissement direct, tels que des frais de négociation moins élevés et certains avantages fiscaux.
FNB sur les marchés étrangers étendus
Certains ETF de marché se concentrent sur un pays ou une région. D’autres sont plus inclusifs. Un investissement BRIC comprendra des titres provenant du Brésil, de Russie, d’Inde ou de Chine. Un ETF BRIC comme l’ETF BKF iShares MSCI BRIC Index peut être un moyen de le faire si vous souhaitez investir dans un ou plusieurs de ces pays.
Il existe d’autres ETF sur un large marché en plus des produits BRIC. Ils comprennent les ETF d’Asie, les ETF d’Europe et même les ETF d’Amérique du Nord et d’Amérique latine.
ETF des marchés émergents
Les ETF des marchés émergents sont des fonds basés sur des titres de pays présentant un potentiel de croissance. Ces pays ont de faibles revenus et connaissent des changements sociaux rapides. Les pays considérés comme émergents sont cotés sur l’indice Morgan Stanley Capital International Emerging Market Index (MSCI).
À l’instar des ETF des marchés étrangers, les ETF des marchés émergents offrent un large choix de marchés. Un ETF sur les marchés émergents peut constituer un investissement judicieux si vous pensez qu’il existe un potentiel de profit dans un pays particulier ou dans une région en général.
Note
Les ETF sur les marchés émergents à grande échelle qui se concentrent sur des régions distinctes peuvent vous aider à atteindre une certaine cohérence.
Un choix pour un ETF sur les marchés émergents est l’ETF Global X MSCI Colombia (GXG).Vous pouvez également choisir un large ETF pour les marchés émergents qui suit la plupart des pays émergents, comme l’ETF iShares Core MSCI Emerging Markets (IEMG).
ETF d’obligations internationales
Une autre façon d’investir sur les marchés étrangers consiste à utiliser les ETF d’obligations internationales. Les ETF obligataires n’augmentent pas seulement votre exposition aux régions étrangères. Ils peuvent également créer un flux de titres à revenu fixe pour votre portefeuille.
Les ETF d’obligations internationales profitent aux investisseurs du monde entier dans la mesure où ils peuvent aider à couvrir le risque des ETF d’actions étrangères. Vous souhaiterez peut-être vous pencher sur les ETF d’obligations étrangères si vous avez besoin d’une protection à la hausse ou à la baisse pour les risques boursiers mondiaux de votre portefeuille.
ETF en devises étrangères
Comme pour les autres ETF étrangers, les ETF sur devises peuvent suivre un pays ou une collection de devises. Mais investir en devises est connu pour être très risqué. Les ETF sur devises peuvent atténuer une grande partie de ce risque si l’investisseur possède davantage de titres basés dans son propre pays. Le risque de change est réduit.
Note
Il est utile de connaître les risques liés à un investissement réussi en devises, tels que les défauts souverains, le taux de PIB, les taux de chômage, la corruption, les ressources naturelles et d’autres facteurs économiques. Le CIA World Factbook fournit des données pertinentes sur plus de 255 pays.
Les obligations à long terme comportent un risque d’inflation, c’est pourquoi les ETF sur devises vous permettent de couvrir le risque d’inflation étrangère dans votre portefeuille.
ETF sur matières premières
La plupart des investisseurs pensent que les matières premières sont des investissements généraux ou nationaux, mais ce n’est pas le cas. Comme les ETF étrangers, vous pouvez utiliser un ETF sur matières premières pour obtenir une exposition mondiale ou couvrir le risque étranger dans un portefeuille.
Vous pouvez utiliser un ETF sur le charbon pour compenser le risque de vos autres investissements dans un pays où la principale sous-traitance est le charbon. Un ETF sur l’énergie solaire pourrait rapporter des dividendes à l’échelle mondiale si un pays développe des sources d’énergie alternatives pour lutter contre une crise énergétique.
Utiliser un ETF sur matières premières comme investissement étranger est une approche avancée, mais il peut être très efficace pour les investisseurs et les traders s’il est correctement appliqué.
