Les responsables du gouvernement américain parlent depuis des années de réglementer les crypto-monnaies, mais d’une manière détournée, l’attaque de la Russie contre l’Ukraine pourrait être la goutte d’eau qui a fait déborder le vase pour les pousser à l’action.
Points clés à retenir
- Les législateurs, inquiets que la Russie puisse utiliser la crypto-monnaie pour contourner les sanctions financières que les États-Unis et ses alliés ont imposées à ce pays, discutent de la réglementation de la technologie de paiement décentralisée.
- Certains experts se demandent cependant si les crypto-monnaies comme le Bitcoin pourraient réellement être très utiles pour contourner les sanctions.
- Les initiés de l’industrie de la cryptographie affirment qu’une certaine réglementation visant à lutter contre les activités illicites serait la bienvenue.
Les responsables de l’administration Biden, les législateurs et les banquiers centraux ont fréquemment évoqué la cryptographie ces derniers jours, craignant que cela puisse entraver les efforts de l’Amérique et de ses alliés visant à punir économiquement la Russie pour son invasion non provoquée.Par exemple, dans son témoignage mercredi devant le comité de la Chambre des représentants sur les services financiers, le président de la Réserve fédérale, Jerome Powell, a déclaré que la guerre en Ukraine souligne la nécessité pour le gouvernement de réglementer le secteur de la cryptographie.
“Nous avons une industrie en plein essor qui comporte de très nombreux éléments, et il n’existe pas en place le type de cadre réglementaire qui devrait exister”, a déclaré Powell. “En fin de compte, ce qu’il faut, c’est un cadre et, en particulier, des moyens pour empêcher ces crypto-monnaies non bancarisées de servir de véhicule au financement du terrorisme et simplement à un comportement criminel général, à l’évasion fiscale, etc.”
Peu après l’invasion de l’Ukraine par la Russie, les États-Unis et leurs alliés ont riposté en imposant des sanctions destinées à paralyser l’économie russe. Dans une mesure particulièrement sévère, ils ont décidé de restreindre l’utilisation par la Russie du système financier international en empêchant certaines de ses banques d’utiliser le réseau SWIFT. Mais les responsables américains craignent désormais que le gouvernement russe et ses entreprises ne contournent ces sanctions en utilisant la cryptomonnaie, une technologie conçue dès le départ pour permettre aux gens de transférer des paiements en ligne sans passer par les institutions financières traditionnelles. Cela amène les responsables à se demander s’il n’est pas temps d’imposer davantage de réglementation sur un marché de crypto-monnaie qu’ils considèrent comme un peu proche du Far West.
C’est précisément parce que les crypto-monnaies comme Bitcoin contournent le contrôle officiel du système bancaire normal qu’elles ont été utilisées pour des choses comme le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, selon de récents rapports gouvernementaux.Même avant la crise en Ukraine, les responsables du Département du Trésor craignaient que les pays visés par les sanctions américaines n’utilisent l’argent numérique sans frontières pour les contourner.
Alors que les sanctions causent des ravages dans leur économie, les Russes ont toutes les raisons de chercher des alternatives au système financier traditionnel. La valeur du rouble a chuté après l’annonce des sanctions (la monnaie était en baisse de 38% par rapport au dollar vendredi par rapport à la mi-février). Les Russes auraient fait la queue aux distributeurs automatiques pour retirer leur argent, la banque centrale russe aurait augmenté les taux d’intérêt jusqu’à un niveau record de 20 % pour conjurer l’inflation imminente, et certains économistes prévoyaient que l’économie russe diminuerait jusqu’à 10 % cette année.
Les monnaies décentralisées telles que Bitcoin permettent aux utilisateurs d’effectuer des transactions peer-to-peer négociées sur des bourses sans dépendre d’une autorité extérieure. En théorie, cela pourrait être un moyen pour les personnes et les entreprises visées par les sanctions de les contourner.
En effet, certains signes indiquent que les Russes se tournent dans une certaine mesure vers les crypto-monnaies face aux sanctions : les transactions cryptographiques en roubles ont bondi après le début de l’invasion, a déclaré la société de données cryptographiques Kaiko dans un rapport. En outre, la banque centrale russe a récemment lancé un programme pilote pour un rouble numérique, un autre moyen potentiel pour le pays de faire un pied de nez aux restrictions bancaires internationales, s’inquiètent les législateurs américains.
La cryptographie peut-elle vraiment aider à esquiver les sanctions ?
Certains experts sont cependant sceptiques quant à la possibilité pour la Russie d’utiliser la crypto-monnaie à une échelle nécessaire au fonctionnement de son économie, et ils ont souligné les nombreux obstacles auxquels le pays pourrait être confronté.
La monnaie numérique de la banque centrale de Russie n’a que quelques semaines et n’est pas prête à être diffusée aux heures de grande écoute, a souligné dans un commentaire JP Schnapper-Casteras, avocat spécialisé dans les questions technologiques et chercheur principal au groupe de réflexion Atlantic Council.
Non seulement cela, mais il est « difficile de comprendre pourquoi un pays voudrait bientôt que de grosses sommes de roubles numériques figurent dans son bilan », a-t-il écrit.
Quant aux crypto-monnaies décentralisées telles que Bitcoin, la technologie blockchain qui les fait fonctionner pourrait nuire à leur utilité pour contourner les sanctions, a déclaré Schnapper-Casteras.
Les transactions Bitcoin sont enregistrées sur un grand livre public partagé que tout le monde peut consulter. Et même si les personnes effectuant ces transactions ne sont pas identifiées nommément, les responsables de l’application des lois sont devenus experts dans l’art de retrouver ceux qui se cachent derrière ces transactions. Cette vulnérabilité a été illustrée le mois dernier lorsque le FBI a arrêté un couple new-yorkais dans le cadre d’un stratagème de blanchiment d’argent cryptographique de 4,5 milliards de dollars.Les autorités fédérales ont déclaré avoir réussi à démêler le réseau de transactions anonymes que les suspects utilisaient pour cacher leurs activités.
En effet, le ministère de la Justice envisage d’utiliser ses capacités d’analyse de données et de coopérer avec les services de renseignement étrangers pour traquer toute personne utilisant la cryptomonnaie pour échapper aux sanctions, a annoncé mercredi le procureur général Merrick Garland.
Les sanctions interdisent également aux citoyens et aux entreprises américains de faire des affaires avec des « ressortissants spécifiquement désignés » (ou SDN – personnes et entreprises ciblées par les sanctions). Cela signifie que les personnes de l’autre côté de la transaction ne risqueraient probablement pas de faire des affaires interdites par les sanctions, quelle que soit la devise utilisée, a écrit Jake Chervinsky, responsable de la politique à la Blockchain Association, sur Twitter.
“Il est illégal pour les Américains d’effectuer des transactions avec des SDN, point final. Peu importe qu’ils utilisent des dollars, de l’or, des coquillages ou du bitcoin”, a-t-il écrit. “Les Américains du monde entier coupent actuellement leurs liens avec les SDN russes, quel que soit le système de paiement qu’ils utilisaient auparavant. Il n’y a aucune raison de penser que l’existence de la cryptographie convaincra l’un d’entre eux de violer délibérément les lois sur les sanctions, risquant des amendes et des peines de prison. “
Mais même si la crypto-monnaie ne représente pas une grande menace pour aider le régime de Poutine à éviter les sanctions, elle pourrait s’avérer utile à des fins légitimes, ont déclaré les défenseurs de la crypto. Les gens ordinaires pourraient le trouver utile en pleine crise, ce qui pourrait inciter davantage de personnes dans le monde à l’utiliser pour leurs transactions quotidiennes, a déclaré Catherine Atterbury, directrice juridique de Kaiko.
“Je pense que les gens se rendront peut-être compte qu’il existe une autre façon d’effectuer des transactions qui ne sera pas soumise à des sanctions extrêmes”, a-t-elle déclaré. “Cela pourrait bien amener ce concept au grand public.”
L’industrie, a-t-elle déclaré, accueillerait favorablement le type de réglementation qui pourrait résulter d’une prise plus au sérieux par le gouvernement américain des marchés des cryptomonnaies. Par exemple, a-t-elle déclaré, la réglementation pourrait apporter une plus grande transparence aux transactions et réduire les activités illicites.
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