Une petite entreprise peut-elle investir dans des actions ?

En tant que propriétaire d’une petite entreprise, il existe différentes manières de réaliser des bénéfices avec votre entreprise, et l’une d’entre elles consiste à investir dans des actions en tant qu’entreprise. Si vous souhaitez investir en tant que petite entreprise, assurez-vous de reconnaître les risques encourus. Voici quelques considérations importantes à prendre en compte au préalable. 

Quelques considérations avant d’acheter

“La première chose qu’une entreprise doit prendre en compte lorsqu’elle investit est son ‘pourquoi'”, a déclaré Ken Alozie, directeur général de Greenwood Capital Advisors, à Gesundmd par e-mail. Il a déclaré que le propriétaire d’entreprise devrait se demander comment cet investissement contribue à atteindre les objectifs de l’entreprise. Ils doivent également réfléchir aux besoins de liquidité de l’entreprise, à son horizon temporel et à sa tolérance au risque de volatilité des marchés. Les réponses à ces questions peuvent aider les propriétaires d’entreprise à choisir le meilleur investissement adapté à leur situation.

Les propriétaires de petites entreprises sont déjà à bout de souffle et certains investissements peuvent non seulement être risqués, mais aussi distrayants et prendre beaucoup de temps. “Cela ne sert à rien d’investir dans quelque chose que vous ne connaissez pas”, a expliqué Diana Martinez, mentor certifiée SCORE, par e-mail à Gesundmd. Elle a déclaré que si les propriétaires d’entreprise n’ont pas les connaissances nécessaires, ils devraient alors s’assurer qu’ils peuvent consacrer du temps à comprendre et à prendre en charge leur propre portefeuille d’investissement, et non pas se fier uniquement à un conseiller financier.

Options et règles d’investissement pour différents types d’entreprises

Si vous choisissez d’investir en tant que petite entreprise, vos options varieront en fonction du type d’entreprise dont il s’agit. Les réglementations et les considérations fiscales associées aux investissements commerciaux peuvent devenir compliquées. Avant de commencer, il est donc important de parler avec un conseiller financier qualifié ainsi qu’avec votre comptable.

Voici quelques éléments à considérer, selon la structure de votre entreprise.

Partenariats et entreprises individuelles

Les comptes de société eux-mêmes ne sont pas imposés, les impôts sont plutôt appliqués à chaque associé et enregistrés dans les déclarations de revenus des particuliers. De même, dans le cas des entreprises individuelles, le propriétaire de l’entreprise et l’entreprise elle-même sont traités comme une seule unité en matière d’impôts et de responsabilité.

Sociétés à responsabilité limitée

Les comptes à responsabilité limitée bénéficient des mêmes avantages que les sociétés de personnes et les sociétés. Les SARL sont traitées avec un statut fiscal répercuté comme les sociétés de personnes, et elles ont également une responsabilité personnelle limitée comme le font les sociétés. La responsabilité d’un propriétaire et de son entreprise se limite à l’investissement.

Sociétés

Les sociétés peuvent obtenir des actifs, conclure des contrats, poursuivre d’autres personnes ou être elles-mêmes poursuivies, et être imposées en tant que personnes morales.

Comment investir dans des actions via votre entreprise

Si vous êtes propriétaire d’une petite entreprise et que vous cherchez à investir, le processus sera similaire à celui que vous adopteriez en tant que particulier. Si votre entreprise est légalement reconnue, vous pouvez alors avoir un compte d’investissement en tant qu’entité commerciale. Vous devrez respecter la réglementation et la fiscalité pertinentes à votre situation, alors assurez-vous de discuter de vos options et exigences avec un conseiller financier et un CPA.

Vos investissements en tant qu’entreprise dépendront du temps et de l’énergie que vous êtes prêt à consacrer, ainsi que de votre tolérance au risque. Vous pouvez commencer à apprendre en investissant dans certaines actions. Si vous le faites vous-même, vous pouvez éviter les frais et commencer avec un faible montant, a suggéré Martinez, mentor certifié SCORE.

Si vous préférez confier la gestion de votre portefeuille à un professionnel, des frais vous seront facturés et vous devrez probablement disposer d’un montant d’investissement initial plus élevé. Martinez a averti que si vous investissez dans des actions à des fins de trading, n’utilisez que les fonds que vous pouvez vous permettre de perdre et soyez conscient qu’au début, vous paierez probablement pour l’expérience d’apprentissage. 

Alternatives à l’investissement en actions via votre entreprise 

S’adressant à Gesundmd par e-mail, Hal Shelton, mentor certifié SCORE, a fait quelques suggestions différentes pour les propriétaires de petites entreprises qui ne sont pas familiers avec l’investissement sur les marchés boursiers ou obligataires : 

• Embauchez un professionnel pour gérer les investissements de l’entreprise. 
• Optez pour un investissement dans des obligations individuelles non remboursables détenues jusqu’à leur échéance ou dans des indices boursiers.
• Avoir une vision à long terme de trois à cinq ans.

Les alternatives aux investissements en actions incluent les fonds indiciels et les ETF, qui offrent une large exposition au marché à faible coût, et souvent également une diversification, a déclaré Alozie de Greenwood Capital Advisors. Il a ajouté que, pour un prix un peu plus élevé, les fonds communs de placement gérés activement peuvent donner accès à une gestion professionnelle des investissements et à une sélection de titres.

Alozie a suggéré que les entreprises qui souhaitent simplement gagner un revenu supérieur au taux d’épargne bancaire pourraient envisager d’investir dans un compte du marché monétaire ou d’utiliser les services de gestion de trésorerie d’une banque qui investira dans des obligations à faible risque avec une liquidité élevée et des échéances courtes.

Investir en actions est-il adapté à votre entreprise ?

Si vous envisagez d’investir dans des actions en tant qu’entreprise, assurez-vous d’abord d’identifier votre motivation. Demandez-vous si les fonds seraient mieux dépensés ailleurs ou réinvestis dans l’entreprise.

Vous souhaiterez avoir une compréhension claire de votre situation financière personnelle et professionnelle, et être conscient des risques potentiels liés à l’investissement. Investir dans des actions peut également être une distraction : assurez-vous que vous êtes en mesure d’y consacrer du temps et des efforts. La fiscalité et d’autres exigences dépendront de la façon dont votre entreprise est structurée, alors assurez-vous de parler au préalable à des professionnels pour connaître les meilleures options pour votre entreprise.

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