Points clés à retenir
- La première étape pour trouver de bons investissements consiste à identifier vos objectifs, votre niveau de tolérance au risque et vos intérêts.
- Un bon investissement correspond à vos objectifs financiers et à votre tolérance au risque et prend de la valeur.
- La diversification est essentielle au maintien d’un portefeuille en croissance tout au long des différents cycles de marché.
Qu’est-ce qu’un bon investissement ?
Quels que soient les types d’investissements, ils existent tous pour une seule raison : gagner de l’argent. Un bon investissement peut y parvenir tout en s’adaptant à votre tolérance au risque et à votre plan financier global. Pour trouver un bon investissement, vous devez d’abord identifier vos objectifs, déterminer un budget d’investissement et travailler à l’identification des actifs susceptibles de croître.
Un investissement peut souvent être rentable en raison de sa capacité à équilibrer les autres investissements de votre portefeuille. Par exemple, supposons que vous investissiez presque exclusivement dans des sociétés basées aux États-Unis. Même si ces actions peuvent être performantes pour vous, elles peuvent également vous exposer à de mauvais résultats si l’économie américaine plonge. Vous pouvez diversifier votre portefeuille en mélangeant des investissements dans différents secteurs et industries, en investissant dans des sociétés étrangères ou en investissant dans divers types d’actifs.
En fin de compte, vous devez évaluer les investissements avec une seule chose en tête : augmenter votre valeur nette et vous aider à atteindre la sécurité financière. Investir comporte des risques, et il est possible de déterminer si vous avez trouvé un bon investissement (ou non) en considérant tous les facteurs qui les influencent.
Note
La diversité des portefeuilles est depuis longtemps un élément essentiel de la communauté des investisseurs. Il vous aide à atténuer les risques de perdre la totalité de votre capital investi.
N’oubliez pas que les entreprises qui réussissent génèrent souvent des investissements réussis. Vous pourriez donc avoir intérêt à apprendre à examiner le plan d’affaires et les finances d’une entreprise. Il est également important de comprendre la dynamique de l’offre, de la demande et de l’économie, et de prendre en compte le coût total de possession de tout investissement.
Comment fonctionnent les bons investissements
Il n’existe aucun moyen de savoir si la valeur d’un investissement augmentera ou diminuera, car le risque fait partie du jeu d’investissement. De nombreux indicateurs peuvent vous donner une bonne idée de la valeur de quelque chose qui deviendra plus précieux au fil du temps. Le marché continue d’être analysé en profondeur par des professionnels, fournissant de nombreux aperçus des performances des différents instruments. Voici quelques caractéristiques que vous devriez rechercher dans une entreprise avant d’investir :
- Croissance constante des revenus et des bénéfices
- Avantage concurrentiel
- Dette gérable
- Producteur de revenus
- Prix raisonnable
Ils se développent dans diverses circonstances économiques
Si une entreprise a augmenté ses ventes tout au long de sa vie, il est raisonnable de supposer que ses actions ont le potentiel de prendre de la valeur au fil du temps, toutes choses étant égales par ailleurs. Lorsque vous envisagez les revenus et la croissance, tenez compte des circonstances économiques entourant la performance. Un acteur solide en période d’expansion économique peut ne pas être aussi solide en période de contraction. Une vision globale de la performance est bénéfique lorsqu’on envisage la croissance.
Il y a quelque chose de distinct chez eux
Vous voulez également vous assurer qu’une entreprise dispose d’un avantage concurrentiel ; il doit y avoir quelque chose dans ses produits ou ses processus qui lui permette de résister à la pression d’autres entreprises et de marchés volatils.
Ils ont des niveaux d’endettement gérables
Les nouveaux investisseurs négligent souvent la dette d’une entreprise, mais il est essentiel de l’examiner. L’endettement en soi n’est pas nécessairement mauvais, mais un niveau d’endettement élevé peut être un signal d’alarme, selon l’entreprise et son modèle financier. Un endettement excessif peut nuire à la capacité de croissance d’une entreprise et peut être le signe de problèmes financiers plus vastes. Dans certains cas, cela peut même indiquer une entreprise en faillite. Le ratio d’endettement donne un aperçu de la structure financière d’une entreprise.
Note
Si vous divisez la dette totale d’une entreprise par le total de ses capitaux propres et obtenez un résultat supérieur à un, l’entreprise a plus de 1 $ de dette pour chaque 1 $ de capitaux propres.
Ils peuvent produire des revenus
Si un revenu stable et passif est l’un de vos objectifs, des investissements spécifiques vous conviendront mieux. Par exemple, l’immobilier peut être un excellent investissement si vous possédez une propriété et la louez moyennant des paiements mensuels aux locataires pour vous aider à couvrir vos dépenses mensuelles. Dans certains cas, les actions peuvent générer des revenus si les entreprises versent des dividendes. Cependant, si vous recherchez un revenu stable, investir exclusivement dans des actions de croissance qui ne versent pas de dividendes ne cadrerait pas bien avec vos objectifs financiers.
Le prix est correct
Vous devez également vous efforcer de faire attention aux investissements trop chers, signes d’exubérance des investisseurs ou de manipulation des prix. Le but principal de l’investissement est de gagner de l’argent, donc payer trop cher pour des investissements réduit vos bénéfices et rendements potentiels.
Avec des actifs sous-évalués, d’autres investisseurs les vendent ou ne veulent pas les acheter ; ces entreprises sont peut-être trop nouvelles ou sur le point de faire faillite. Il est courant de voir le prix d’un investissement augmenter ou diminuer, mais des fluctuations importantes et un nombre d’échanges supérieur à la moyenne dans les deux sens sont des indications que quelque chose ne va pas.
Ce que cela signifie pour les investisseurs individuels
En un mot, déterminer si un investissement est bon nécessite d’établir des objectifs et de créer une stratégie pour vous aider à atteindre ces objectifs. Cela signifie que vous devrez rechercher l’action ou l’obligation, enquêter sur la gestion et les performances du fonds ou analyser les états financiers annuels et trimestriels.
Si tout cela vous semble un peu excessif, ou si vous n’avez pas le temps, comme beaucoup de gens, choisir un fonds qui tente d’égaler la performance d’un indice comme le Standard & Poor’s 500 peut vous aider à vous familiariser plus facilement. Les fonds indiciels sont gérés passivement et, en général, correspondent aux actions cotées sur des indices hautement analysés et scrutés.
Il n’y a également rien de mal à parler à un planificateur ou à un conseiller financier pour vous aider à démarrer. Si vous choisissez cette voie, assurez-vous de trouver une personne réputée qui écoute vos objectifs au lieu de recommander immédiatement un produit conçu par l’entreprise pour laquelle elle travaille.
