Certains États ont des taxes de vente et des taxes foncières élevées, mais pas d’impôt sur le revenu. D’autres États n’ont pas de taxes de vente mais des impôts sur le revenu élevés. Dans l’ensemble, les taxes au niveau national et local peuvent avoir un impact considérable sur le coût de la vie des consommateurs. Comprendre les différents impôts des États peut vous donner une idée de la façon dont les États les plus imposés et les moins imposés diffèrent, ce qui peut être utile si vous envisagez de déménager dans un État particulier, par exemple lorsqu’il est temps de prendre votre retraite.
Points clés à retenir
- La taxe de vente est prélevée par les États sur l’achat de biens et de services. Outre les États, certaines collectivités locales peuvent également imposer une taxe sur les ventes.
- Le Tennessee et la Louisiane ont les taxes de vente combinées les plus élevées, tandis que l’Alaska et Hawaï sont des États où les taux de taxe de vente sont parmi les plus bas.
- La Californie et Hawaï se classent au premier rang en matière d’impôt sur le revenu, tandis que le Dakota du Nord et la Pennsylvanie ont les taux d’impôt sur le revenu les plus bas.
- Sept États (Alaska, Floride, Nevada, Dakota du Sud, Texas, Tennessee et Wyoming) ne prélèvent aucun impôt sur le revenu.
- Le New Jersey et le New Hampshire ont certains des taux d’immobilier les plus élevés du pays, tandis qu’Hawaï et l’Alabama ont certains des plus bas.
Taxes de vente de l’État
Les taxes de vente correspondent au pourcentage que vous payez en plus des prix de vente lorsque vous achetez certains articles. La plupart des États dépendent fortement de ces impôts pour répondre à leurs besoins fiscaux.
Les municipalités et les comtés ont parfois leurs propres taxes de vente en plus de celles facturées au niveau de l’État. La Tax Foundation, l’une des principales sources d’informations fiscales, fournit des classements annuels complets basés sur diverses taxes en général.
Selon la Tax Foundation, les cinq États ayant les taxes de vente combinées les plus élevées aux niveaux national et local en 2022 sont les suivants :
- Tennessee : 9,55 %
- Louisiane : 9,55%
- Arkansas : 9,47 %
- Washington : 9,29 %
- Alabama : 9,24 %
Les États avec les taxes de vente combinées les plus basses sont les suivants :
- Alaska : 1,76 %
- Hawaï : 4,44 %
- Wyoming : 5,22 %
- Wisconsin : 5,43 %
- Maine : 5,50 %
Quatre États n’ont aucune taxe de vente : le Delaware, le Montana, le New Hampshire et l’Oregon.
Impôts sur le revenu de l’État
Sept États n’imposent aucun impôt sur les revenus des résidents à partir de 2022 : l’Alaska, la Floride, le Nevada, le Dakota du Sud, le Texas, le Tennessee et le Wyoming. Le New Hampshire impose uniquement les revenus d’intérêts et de dividendes, tandis que l’État de Washington impose uniquement les revenus les plus élevés, puis uniquement les revenus des gains en capital.
À l’autre extrémité de l’échelle se trouvent les États où les taux d’imposition sont élevés aux niveaux de revenus les plus élevés. Les cinq premiers États en termes de taux d’imposition sur le revenu en 2022 sont les suivants :
- Californie : jusqu’à 13,3%
- Hawaï : jusqu’à 11 %
- New York : 10,9%
- New Jersey : 10,75 %
- Washington DC : 10,75 %
Vous remarquerez qu’aucun de ces États ne figure également sur la liste des taxes de vente nationales et locales les plus élevées, de sorte que les résidents y bénéficient d’un petit répit. Les États les moins performants en termes de taux d’imposition sur le revenu en 2022 sont les suivants :
- Dakota du Nord : 2,9 % et moins
- Pennsylvanie : 3,07 % (fixe)
- Indiana : 3,23 % (fixe)
- Ohio : 3,99 % et moins
- Michigan : 4,25 % et moins
- Louisiane : 4,25 % et moins
Taux de taxe foncière
Les impôts fonciers sont généralement imposés au niveau local. Les municipalités du New Jersey sont connues pour avoir les impôts fonciers les plus élevés, avec un taux médian de 1,89 %, et la Louisiane a le taux le plus bas, à 0,18 %. La moitié de tous les impôts fonciers sont supérieurs à la médiane et l’autre moitié est inférieure.
À la traîne du New Jersey, mais faisant toujours partie des cinq États les plus exigeants en matière d’impôts fonciers, les suivants sont les suivants :
- New Hampshire : 1,86 %
- Texas : 1,81 %
- Nébraska : 1,76 %
- Wisconsin : 1,76 %
À l’autre extrémité du spectre, les quatre États rejoignant la Louisiane pour les cinq taux médians d’impôt foncier les plus bas sont les suivants :
- Hawaï : 0,26 %
- Alabama : 0,33 %
- Delaware : 0,43 %
- Virginie occidentale : 0,49 %
L’Alabama compense notamment son classement ici avec ses taxes de vente élevées. Notez également que Washington, D.C., bien qu’il ne s’agisse pas d’un État, se situe en bas de la liste avec un taux d’impôt foncier de 0,46 %.
Rassembler tout cela
Ces listes ne rapportent que les états les plus élevés et les plus bas de chaque catégorie. Les consommateurs constateront que la majorité des États facturent des impôts sur le revenu ainsi que de lourdes taxes nationales et locales supplémentaires. Examiner chacune de ces catégories de manière exhaustive pour votre situation individuelle peut vous tenir informé de vos propres objectifs, et cela pourrait grandement contribuer à influencer votre choix de l’État dans lequel vous souhaitez vivre, en particulier à la retraite.
Note
Les impôts fonciers ne seraient pas une considération si vous envisagez de louer plutôt que de devenir propriétaire de votre maison, tandis que l’impôt sur le revenu – ou l’absence d’un tel – serait davantage une considération pour les salariés à revenu élevé.
Autres choses à penser
Les impôts combinés sont suivis par le Bureau du recensement des États-Unis, qui considère généralement les impôts en pourcentage des revenus. Au premier trimestre 2022, les recettes fiscales combinées pour la propriété, les ventes et les recettes brutes, ainsi que les impôts sur le revenu s’élevaient à 513,3 milliards de dollars aux États-Unis.
Chaque État dispose d’une combinaison unique d’impôts qui touchent à la fois les résidents et les non-résidents. Cela rend la création d’un classement complet des charges fiscales globales une entreprise encore plus difficile et qui peut être examinée de plusieurs manières. Le rapport de données trimestriel du Bureau du recensement des États-Unis contribue à fournir un aperçu des recettes fiscales totales, qui prennent en compte les impôts payés par les résidents et les non-résidents.
Il peut être important de considérer les taxes dans la mesure où elles contribuent aux revenus et aux budgets de l’État, ainsi que celles qui affectent les consommateurs locaux.
Foire aux questions (FAQ)
Quels États ont les impôts fonciers les plus élevés et les plus bas ?
La taxe foncière est payée par le propriétaire d’un bien immobilier à l’administration locale. Des États comme le New Jersey et le New Hampshire ont des taux d’impôt foncier parmi les plus élevés du pays, tandis qu’Hawaï et l’Alabama sont des États où les taux d’impôt foncier sont les plus bas.
Quels États ont les impôts sur le revenu les plus élevés et les plus bas ?
L’impôt sur le revenu de l’État est prélevé sur les revenus gagnés dans l’État. Même si la plupart des États américains imposent un impôt sur le revenu, ils appliquent des taux différents. La Californie, avec un taux marginal maximal de 13,3 %, et Hawaï, avec un taux maximal de 11 %, sont les États ayant les taux d’imposition sur le revenu les plus élevés. Sept États n’imposent aucun impôt sur le revenu tandis que neuf États imposent un taux forfaitaire.
