Si vous recherchez un comptable fiscaliste, vous devez d’abord déterminer ce que vous voulez qu’il fasse pour vous. Que vous cherchiez à déclarer des arriérés d’impôts, à rembourser une dette fiscale ou à lutter contre un audit, vous devez vous assurer que tout comptable pour lequel vous envisagez de travailler est spécialisé dans ce domaine. Vous devez également vous assurer que toute personne que vous embauchez possède un numéro d’identification fiscale de préparateur (PTIN).
Points clés à retenir
- Demander des références peut être utile lorsqu’il s’agit de trouver le bon comptable pour répondre à vos besoins.
- Personne ne peut légalement accepter un paiement pour la préparation de vos déclarations de revenus à moins de disposer d’un numéro d’identification fiscale de préparateur (PTIN).
- Les types de professionnels de la fiscalité légitimes comprennent les agents inscrits, les experts-comptables agréés (CPA) et les avocats fiscalistes.
- Organisez une rencontre avec le fiscaliste pour discuter de votre situation et poser quelques questions avant votre première visite officielle.
Où chercher un comptable fiscaliste
Demander des références peut être un bon pari lorsqu’il s’agit de trouver quelqu’un qui correspond à vos besoins. Demandez aux propriétaires d’entreprise, aux conseillers financiers et aux avocats en qui vous avez confiance, ainsi qu’à tous les amis ou membres de la famille qui travaillent avec un comptable.
Note
Si vous demandez une référence à quelqu’un, expliquez pourquoi vous recherchez un comptable et ce que vous voulez que le comptable fasse pour vous. Cela aidera les gens à vous orienter dans la bonne direction.
N’hésitez pas à appeler le cabinet ou le comptable pour savoir s’ils ont l’expertise nécessaire pour gérer vos impôts si votre situation présente quelque chose d’inhabituel.
Déterminer la légitimité du comptable
Méfiez-vous d’un comptable qui vous promet un remboursement géant dès le départ, avant même d’avoir analysé votre situation financière personnelle. Il en va de même pour quelqu’un qui affirme que vous pouvez déduire un nombre excessif de dépenses avant de réellement vous en parler.
Note
Personne ne peut légalement accepter un paiement pour la préparation de vos déclarations de revenus à moins de disposer d’un numéro d’identification fiscale de préparateur (PTIN) de l’IRS. Le numéro doit être inscrit sur toute déclaration de revenus qu’ils produisent pour vous. Quelque chose ne va peut-être pas si vous n’en voyez pas.
Vous pouvez retirer la fiche si nécessaire. N’ayez pas peur de magasiner ou de changer de comptable si vous n’êtes pas satisfait ou à l’aise avec le service que vous recevez, même si vous êtes à mi-chemin du processus et que la date limite fiscale approche.
Vous pouvez toujours demander une prolongation du délai pour produire votre déclaration en soumettant le formulaire IRS 4868 au lieu de votre formulaire 1040, vous aurez ainsi plus de temps pour trouver le bon professionnel.
Franchises fiscales au détail
Les franchises fiscales de détail telles que H&R Block, Jackson Hewitt et Liberty Tax Service offrent une aide compétente si vous souhaitez simplement produire une déclaration de revenus relativement simple. Parfois, vous pouvez même trouver des experts-comptables agréés (CPA) et des agents inscrits (EA) travaillant dans ces bureaux.
Demandez si vous pouvez rencontrer un CPA, un EA ou un préparateur de déclarations de revenus principal si vous décidez d’utiliser l’un de ces services. De cette façon, vous pourrez travailler avec un professionnel plus expérimenté.
Types de professionnels de la fiscalité
Selon votre situation, vous souhaiterez peut-être embaucher un agent inscrit, un expert-comptable agréé (CPA) ou un avocat fiscaliste.
Agents inscrits
Les agents inscrits (EA) doivent passer des tests rigoureux et des vérifications d’antécédents administrés par l’IRS. C’est le titre le plus élevé que vous puissiez recevoir de l’IRS.
Note
Certains EA sont approuvés sans test parce qu’ils ont réellement travaillé pour l’IRS, mais tous doivent remplir les exigences de formation continue tous les trois ans.
Les EA se spécialisent souvent dans certains domaines fiscaux et sont les meilleurs pour faire face à des situations fiscales complexes. Ils peuvent vous représenter devant l’IRS si vous êtes confronté à un audit ou à des actions de recouvrement.
Experts-comptables agréés
Les comptables publics agréés (CPA) ont réussi le rigoureux examen uniforme de CPA et sont agréés par le conseil comptable de l’État dans lequel ils travaillent. Ils sont titulaires d’un diplôme en comptabilité d’une université ou d’un collège, et les exigences de permis continu impliquent le respect de certains seuils de caractère et d’expérience.
Les CPA se spécialisent souvent dans des domaines spécifiques à la comptabilité. Certains se spécialisent en comptabilité fiscale, mais tous les CPA ne s’occupent pas des questions fiscales. Un CPA peut également vous représenter devant l’IRS si vous avez affaire à un audit ou à un recouvrement.
Avocats Fiscaux
Les avocats fiscalistes sont des avocats spécialisés en droit fiscal et ils sont agréés par les tribunaux d’État et les barreaux des États. Ils peuvent également détenir une maîtrise en droit en fiscalité, en plus du diplôme en droit requis.
Les avocats sont les meilleurs pour traiter des questions juridiques complexes telles que la préparation des déclarations de revenus successoraux ou la saisine de la Cour fiscale des États-Unis. Ils sont généralement également soumis à des exigences de formation continue.
Interviewer des comptables fiscaux
Vous ne voulez pas confier vos affaires personnelles à quelqu’un que vous n’avez pas rencontré, alors arrangez-vous pour rencontrer le professionnel pour discuter de votre situation et poser quelques questions avant votre première visite officielle, même si vous devez le faire par téléphone.
Demandez des références, comme vous le feriez auprès de toute personne que vous envisagez d’embaucher, et contactez ces références pour les corroborer.
Questions pour les références
Lorsque vous parlez avec des références, n’oubliez pas que tout le monde ne se sentira pas à l’aise pour parler avec vous et restez simple. Posez des questions de base telles que « Êtes-vous satisfait de leurs services ? » ou “Avez-vous déjà eu un problème avec eux?”
Les réponses à ces questions peuvent vous en dire beaucoup, surtout si vous arrêtez de parler après avoir posé la question et laissez l’autre exprimer ce qui lui vient à l’esprit.
Questions pour les comptables
Poser les bonnes questions peut vous aider à trouver une personne expérimentée et digne de confiance. Certains domaines à explorer comprennent :
- Quelles licences ou désignations possédez-vous ?
- Depuis combien de temps travaillez-vous dans le domaine fiscal ?
- Dans quelles questions fiscales êtes-vous spécialisé ?
- Externalisez-vous une partie de votre travail, ou est-ce que vous et/ou votre personnel effectuez tout le travail personnellement ?
- Combien de temps environ vous faudra-t-il pour terminer ma déclaration d’impôts ?
- Quels sont vos honoraires ? Sont-ils négociables ? Puis-je avoir cela par écrit ?
- Quelle est votre politique de confidentialité ?
- Pensez-vous que je paie trop, pas assez ou juste le bon montant d’impôt ?
Note
Les comptables qui préparent des déclarations de revenus ou travaillent comme planificateurs financiers sont tenus de fournir à tous leurs clients des déclarations écrites concernant leurs politiques de confidentialité. Demandez-en une copie si on ne vous en propose pas.
Vérification des comptables fiscaux
Effectuez une vérification rapide des antécédents après votre premier entretien. Vous pouvez même rechercher le nom du professionnel sur les réseaux sociaux. Découvrez ce qui est dit sur leur propre site et ce que d’autres ont dit à leur sujet.
Contactez le conseil comptable de votre état pour vérifier le statut de la licence d’un CPA ou pour savoir si des mesures disciplinaires ont déjà été prises à l’encontre du comptable. Vous pouvez demander au Bureau de la responsabilité professionnelle de l’IRS si un EA a déjà été censuré ou soumis à d’autres mesures disciplinaires. Vous voudrez peut-être également vérifier auprès de votre chambre de commerce locale.
Note
N’oubliez pas que vous, et non le comptable, êtes responsable en dernier ressort de l’exactitude des informations incluses dans votre déclaration de revenus.
Foire aux questions (FAQ)
Que dois-je rechercher lors du choix d’un préparateur de déclarations de revenus ?
Vous voudrez vous assurer que le préparateur de déclarations de revenus est spécialisé dans le domaine pour lequel vous avez le plus besoin d’aide, qu’il dispose d’un numéro d’identification fiscale de préparateur actif (PTIN) et qu’il n’a pas d’antécédents de faute professionnelle. Vous devez également vérifier leurs qualifications et vous assurer de savoir combien il vous en coûtera pour les embaucher.
Un CPA est-il meilleur qu’un préparateur de déclarations de revenus ?
Les CPA doivent avoir une formation et des études supérieures supérieures à celles des préparateurs de déclarations de revenus agréés. Cependant, les CPA peuvent coûter plus cher que les préparateurs de déclarations de revenus agréés. Que vous embauchiez un CPA ou un préparateur de déclarations de revenus devrait dépendre de vos besoins fiscaux.
